Cryptocurrencies

Que sont les cryptomonnaies ?

Les cryptomonnaies sont des monnaies décentralisées créées à partir de la technologie blockchain. La toute première cryptomonnaie fut le Bitcoin, créé en 2009. Depuis lors, des milliers d’autres cryptomonnaies ont vu le jour, même si la plupart d’entre elles ne font l’objet, au mieux, que d’un faible volume d’échanges. Certaines cryptomonnaies peuvent être utilisées pour acheter des biens et des services, tandis que d’autres offrent une certaine utilité au sein de leur propre blockchain. Presque toutes font l’objet de transactions, de la même manière que les traders spéculent sur les fluctuations de cours des devises, des actions et des matières premières.

Cryptomonnaies populaires

La cryptomonnaie de loin la plus populaire est le Bitcoin. Sa position dominante sur le marché des cryptomonnaies est restée constante au fil des ans, et à tout moment, la capitalisation boursière du Bitcoin représente plus de 60 % de la capitalisation boursière totale de l'ensemble des cryptomonnaies.

La deuxième plus grande cryptomonnaie est l'Ethereum, qui jouit également d'une immense popularité. En tant que toute première blockchain à intégrer des contrats intelligents « Turing-complets », Ethereum héberge de nombreuses applications décentralisées (dApps), c'est-à-dire des applications qui s'exécutent sur la blockchain. Les dApps d'Ethereum ont également été à l'origine de la révolution de la finance décentralisée, puisque la plupart des applications de finance décentralisée fonctionnent sur le réseau Ethereum.

Parmi les autres cryptomonnaies populaires, on peut citer le Ripple, présenté comme un substitut au système de virement bancaire SWIFT, le Litecoin, souvent qualifié d’« argent numérique » par opposition à l’« or numérique » qu’est le Bitcoin, et le Doge, une cryptomonnaie dite « meme-coin » qui a été créée à l’origine à titre de plaisanterie, mais qui a depuis connu un succès fulgurant auprès des passionnés de cryptomonnaies.

Comment faire du trading de cryptomonnaies ?

Il existe deux façons de négocier des cryptomonnaies. La première consiste à acheter et à vendre des cryptomonnaies via un courtier ou une plateforme d'échange spécialisée. Cela implique de comprendre le fonctionnement des portefeuilles de cryptomonnaies et d'utiliser des adresses de portefeuille et des clés privées complexes. En cas d'erreur lors d'un transfert de cryptomonnaies, il est rarement possible de récupérer les pièces.

La deuxième méthode consiste à spéculer sur l'évolution du cours des cryptomonnaies à l'aide de CFD. Cette méthode n'implique pas la détention effective de cryptomonnaies, et il n'y a pas lieu de se soucier des portefeuilles, des adresses, des clés privées ou d'éventuelles erreurs commises lors du transfert de jetons.

Exemple de traider

Imaginons que vous pensiez que le cours du Bitcoin va baisser. Vous pouvez spéculer sur cette évolution en prenant une position courte et en vendant des bitcoins contre des dollars américains.

Le cours actuel du Bitcoin est de 16 000 dollars et vous décidez de vendre 3 contrats (chacun équivalant à 1 BTC).

Si vous avez raison et que le Bitcoin baisse, vous pouvez clôturer la position en réalisant un bénéfice. Imaginons que le Bitcoin ait baissé de 10 % pour atteindre 14 400 $. Vous pouvez alors clôturer vos contrats à ce prix et encaisser la différence de 4 800 $ (1 600 $ × 3 contrats).

Mais vous pourriez tout aussi bien vous tromper. Imaginons que le cours du Bitcoin grimpe plutôt à 17 600 $. Si cela se produisait, vous clôtureriez votre position en enregistrant une perte de 4 800 $ (1 600 $ × 3 contrats).

Les avantages du trading de cryptomonnaies

Le trading de cryptomonnaies présente de nombreux avantages. Le principal d'entre eux réside dans les fortes fluctuations de cours que l'on observe fréquemment sur ce marché. Cela permet de réaliser plus facilement des variations importantes de votre capital, qui, espérons-le, joueront en votre faveur.

Un autre avantage réside dans le fait que les marchés des cryptomonnaies ne ferment jamais. De nombreux traders apprécient les marchés des changes car ils sont ouverts 24 heures sur 24 et 5 jours par semaine, mais les marchés des cryptomonnaies sont ouverts 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Vous pouvez donc trader des cryptomonnaies à tout moment.

Les marchés des cryptomonnaies n'imposent aucune restriction en matière de vente à découvert ; les traders peuvent donc prendre des positions longues ou courtes.

Lorsque l'on utilise les CFD pour négocier des cryptomonnaies, on bénéficie d'un avantage supplémentaire : la possibilité de recourir à l'effet de levier.

Risques liés au trading de CFD sur les cryptomonnaies

Bien sûr, le trading de CFD sur cryptomonnaies comporte également des risques. Il est intéressant de noter que l’un des avantages constitue également l’un des risques : il s’agit des fortes fluctuations observées sur les cryptomonnaies. Si cela peut entraîner des gains rapides et exceptionnels, cela peut également entraîner des pertes rapides et exceptionnelles. La gestion des risques est donc essentielle lors du trading de CFD sur cryptomonnaies.

Un autre risque lié à la négociation réside dans le fait qu'il existe souvent d'importantes différences de prix, ce qui peut entraîner des écarts de cours importants pour cette classe d'actifs.